在职业发展的黄金阶段，有人会选择成为一名优秀的独立理财师，原因在于：

1、自我价值实现：从客户角度出发，提供更丰富的投资建议和更多元的投资选择。

2、人脉资源整合：从圈层角度考虑，让人际关系的聚合效应产能最大化。

3、利益的最大化：从个人收入角度，去除层层叠加的中间层，信息更对等，收益更合理。

4、职业的新高度：从未来发展来看，为成立个人理财工作室而长期准备。

还有一个重要的原因。我们经常说授人以鱼不如授人以渔，想成为一名独立理财师，除了个人情怀、物质原因以外，最重要的一点还是要找到适合自己的工具。

自由理财师研究团队专门为解决理财师朋友的痛点，成功上线了自由理财师APP 3.1版本，构建集资产、内容、工具、社区四大支持于一体的“FA终端”系统，以帮助理财师更好的为客户做资产配置为核心理念。

帮助理财师展业获客，提高工作效率；链接一线大咖亲授课程，提高业务水平；为理财师提供丰富的资讯、干货知识，增加谈资和提升专业。

我们不是硬广，只是一直坚信好的工具、好的物件就应该让需要他的人去使用、去体验。而用户在体验使用之前，需要我们的奔走相告，需要我们每个人的倾情分享。你的使用建议也会是我们整个自由理财师研发团队不断改进的方向和动力。

谁用过金斧子？

金斧子是国内领先的第三方理财服务平台，致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

迄今为止，金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破80万，累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿，超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。安全值得信赖。

回首金斧子金融科技路，2012年，金斧子官网首发，打造理财产品信息搜索与撮合平台；2013年，开始搭建理财顾问团队，七大金融科技赋能理财师；2015年，搭建大数据后台与云服务系统；2016年，推出秒查净值功能，实现证券基金募投管退四个环节的全链条优化和互联网优化；2017年，上线理财师展业工具“理财狮”APP，提高理财师展业效率；

2018年，上线ALC-家庭保险智能规划精灵，利用AI科技与智能模型，实现全生命周期家庭保障规划及一站式互联网保险服务。2019年，公募电商系统上线，实现基金销售全流程线上化。金斧子凭借金融科技优势，覆盖公募、私募、保险，已成为综合性资产配置“互联网+”升级的专业服务商。

理财师如何谈单

深圳市金斧子基金销售有限公司(简称“金斧子”)是中国证监会核准的独立基金销售机构。作为研究与科技驱动的资产配置服务平台，成立九年来，金斧子不断深化布局，已囊括基金销售、保险代理、私募证券、私募股权四大业务牌照或资质。行业变化之下，金斧子与时俱进深挖“护城河”：针对目标导向强的高净值客户，提供品质服务与长期赚钱的业务表现；

针对需要成套资产配置方案的中产家庭，提供省心省力的智能规划服务；针对客户陪伴式动态调整服务流程，提供数据化的创新理财顾问范式；针对以家庭为中心资产配置需求崛起，提供全生命周期规划服务。

回首金斧子金融科技路，2012年，金斧子官网首发，打造理财产品信息搜索与撮合平台；2013年，开始搭建理财顾问团队，七大金融科技赋能理财师；2015年，搭建大数据后台与云服务系统；2016年，推出秒查净值功能，实现证券基金募投管退四个环节的全链条优化和互联网优化；2017年，上线理财师展业工具“理财狮”APP，提高理财师展业效率；

2018年，上线ALC-家庭保险智能规划精灵，利用AI科技与智能模型，实现全生命周期家庭保障规划及一站式互联网保险服务。2019年，公募电商系统上线，实现基金销售全流程线上化。金斧子凭借金融科技优势，覆盖公募、私募、保险，已成为综合性资产配置“互联网+”升级的专业服务商。

作为一名大专实习生加入了一家信托 资管 三方公司，也没有客户资源。想知道如何开发客户或者说展业。

在服务客户的过程中，理财师们难免会遇上“难缠”的客户，这其中或多或少都和理财师的销售技巧有点关系。如何提高自己的销售技巧，来促成订单成交率呢？接下来这几点，理财师们一定要花上几分钟好好看看！

引起对方兴趣

销售技巧，也可以理解为沟通技巧，通过沟通，让客户看到你所推荐的产品价值，成功的几率就越大。想要客户看到你的产品价值，首先，你得确保你所介绍的产品是客户所感兴趣的，客户想了解保险类的产品，你却要给他介绍股票、基金，最后出现客户“不买账”的情况也是理所当然。

降低目的性

有些理财经理言谈举止专业且健谈，但总会给客户带去不适感。究其根本，理财师在每一次的谈话中都带着极强的目的性，借用各种问题来询问客户的真实资产情况，试探客户是否想买，当客户成为自己的目标客户后，理财师又会极力的推荐产品。刚开始接触时，客户可能还没有察觉到这种极强的目的性，但时间久了，这种目的性一旦被客户捕捉到了，客户对你就会产生警惕性，认为你的所有行为都是为了卖出产品。

消除抵触感

面对陌生人，大家都难免会抵触、猜疑。但理财师应该明白的是，客户产生抵触，并不代表他不需要，而是出于自我保护心理，他对你还不够了解，自然也就不想被你引导和控制。所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。

提前做准备

客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。

挖掘、满足客户需求

在和客户沟通的过程中，帮助客户放松警惕的同时，还要不忘由浅入深的挖掘客户需求，他们希望通过理财为自己的资产带来什么样的变化、期限是几年、风险承受能力又如何，在这一过程中，理财师还应做好客户引导工作，让客户拥有相应的选择权，最大限度根据他们的需求去匹配最合适的产品。

寻找企业网站

确定一家目标公司后，去官网上逛逛是少不了。比如商理事、bd沃客等等

权威数据库

国家或者国际上对行业信息或者企业信息有权威的统计和分析，是可供参考的重点，对企业销售具有重要的指导作用。比如，中国经济信息网，国家信息中心等。

展览

行业展览是值得去的地方，各行业或者地区定期或不定期会有展览，会有很多企业参展。深圳每年的高交会就是个栗子。

老客户

你的老客户同你新的大客户之间会有一定的相同之处。而同行业之间会有更多的相似之处，因此，你的老客户也会很了解其他客户的信息。销售企业可根据同老客户的关系，获得行业内部的一些信息。

客户企业

他会为您提供相应的一些必要信息。这种方式相对较难，需要和前台、保安等人员经过一番周旋，绕前台的基本功此时就可以发挥出来了。

市场考察

市场考察应该先看整个行业趋势，然后选定自己所要发展的区域，因为区域与区域之间的差别有时候是很大的，要看这个行业的东西在某一区域的发展性与可持续性。再就从采购到销售的环节和成本的控制，最终是所得利润是否和自己预期相符。

会议与论坛

注意那些行业大佬们的观点，这些观点对行业的发展会起到很深的影响。参加这些会议，也是积累人脉的机会。

加入社群

这也是扩大人脉的方法。比如微信群山脉圈，QQ交流群等等

一个获取客源的地方。

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